Die Ruhestands-Sorglos-Strategie

Diversifikation ist wichtiger denn je. Die Ruhestands-Sorglos-Strategie der Neutralis beinhaltet drei Einzelstrategien, die unabhängig voneinander Erträge erzielen!

Kombinieren kann man eine Garantierente eines Top-Versicherers mit rentablen Sachwerten und einer Fonds-Vermögensverwaltung. So setzen Sie auf verschiedene Strategien und erhöhen damit die Sicherheit und Flexibilität Ihrer finanziellen Altersversorgung.

Die Vorteile in der Übersicht:

1. Vorteile der Rentenversicherung

• Je höher der Anteil der Leibrente, umso sicherer wird der Ruhestandsplan
• Garantiert lebenslanges Einkommen
• Steuerliche Vorteile durch die Ertragsanteilsbesteuerung

2. Vorteile der Sachwerte (Pflegeimmobilien, AIF’s etc.)

• Keine Abhängigkeiten zu den Wertpapiermärkten (keine Korrelation)
• Kontinuierlich steigender Bedarf wegen Negativzinsen
• Grundbuchrechtliche Sicherheiten bei Immobilien
• Steuerliche Vorteile durch Abschreibungen etc.
• Dauerhaft geringer Aufwand für Investoren
Tipp: Bis zu 50%-Finanzierung problemlos möglich

3. Vorteile einer Fonds-Vermögensverwaltung

• Jederzeitige Zuzahlungen oder Auszahlungen möglich
• Jederzeitige Erhöhung, Reduzierung oder Stopp der Auszahlplanrate möglich
• Je höher der Anteil an einer Fonds-Vermögensverwaltung, umso flexibler wird der Ruhestandsplan
• Steuerliche Vorteile durch die Ausnutzung der Sparerpauschbeträge

Die optimale Aufteilung

Die prozentuale Gewichtung, also wie hoch soll man sich in welches Investment engagieren, hängt auch von der finanziellen Gesamtsituation (wie viel Kapital steht zur Verfügung, wie viel Risiko kann bzw. darf ich mir leisten) und der individuellen Risikoneigung ab. Selbstredend kann man auch Strategien nicht einsetzen oder nur eine einzige Strategie nutzen. Dadurch verringert sich natürlich auch der Diversifikationseffekt oder man hat z.B. schon ausreichend Immobilienvermögen etc.


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